Запуск YFI ознаменовал собой рождение нового принципа распределения монет в криптовалютных проектах. Стимулируя привлечение первых пользователей, проекты могут рассчитывать на более быстрое принятие и расширение сообщества. Такой подход связывают с концепцией «риска собственной шкурой», которая предполагает, что люди, заинтересованные в инвестициях денежно или эмоционально, будут делать все возможное ради успеха проекта. После запуска YFI был запущен комплексный портал управления, в котором владельцы токенов могли голосовать за различные решения, предлагаемые членами сообщества.
- Эти действия позволили получить доходность в размере 896% в год.
- Так, Binance предлагает стейкинг (с блокировкой на 15, 30 и 60 дней) и годовой прибылью в 2,49%, 3,49%, 4,49% соответственно.
- Если вы хотите хранить свои токены YFI в безопасности и не планируете торговать ими в ближайшее время, подумайте о приобретении аппаратного кошелька, такого как Trezor, Ledger или Keepkey.
- Второй – внесение DAI и YFI в сочетании 98-2% в протокол Balancer в обмен на токены BAL.
- Тем не менее, он остается довольно неизвестным, несмотря на его феноменальный результат в своих проектах и видении.
Ликвидность используется в качестве обеспечения, а обеспечение управляется на безопасном уровне, чтобы избежать дефолта. Затем протокол заимствует стейблкоины и заставляет их работать на одном из фармингов. Первоначальная цель платформы исходила из того, что Кронье управлял деньгами для друзей и семьи. В то время самыми популярными протоколами были Aave,Fulcrum, Compound и dYdX.
Таким образом, он сумел сделать выполнение операций автоматическим. Кронье также создал токены, которые перемещали средства в направлении самой высокой доходности. Технически токен YFI мало чем отличается от любой другой валюты на основе ERC-20. Однако пользователи платформы получают возможность автоматически кредитовать наиболее выгодные проекты. Юзеры имеют возможность голосовать, влияя на развитие проекта. Они выбирают то направление, которое наиболее подходящие под решение их собственных задач.
Первый из них был упомянут в предыдущем абзаце и подразумевает внесение токенов yCRV в пул yGov внутри системы yearn.finance. Второй – внесение DAI и YFI в сочетании 98-2% в протокол Balancer в обмен на токены BAL. Наконец, там есть iborrow.finance, предназначенный для токенизации долговых обязательств в других протоколах с помощью Aave, позволяя использовать этот сервис в других протоколах https://www.xcritical.com/ DeFi. На момент написания статьи в полную силу работают только yearn.finance. Кронье стремится сделать yearn.finance самым безопасным из доступных протоколов DeFi – недавно он объявил, что был первым, кто вложил в проект свои средства, и будет последним, кто выведет их. Его личный бренд, как говорили сегодня, очень велик, и его роль в успехе протокола была колоссальной.
Курс yearn.finance
Сейчас Yearn в целом предлагает лучшую доходность, чем любой из его отдельных источников. Концепция довольно проста — протокол направляет большие объемы капитала туда, где предлагается наибольшая доходность. Андре Кронье – это южноафриканский IT-разработчик финансовых технологий, который решил создать Yearn.Finance, после того как обнаружил несоответствие в доходности различных приложений DeFi.
Согласно информации на официальном сайте — это «агрегатор доходности для кредитных платформ, который выполняет ребалансировку для максимальной доходности во время взаимодействия с контрактом». Другими словами, этот проект — yfi криптовалюта что это агрегатор займов с других платформ. Цель проекта — сделать инвестирование в децентрализованные финансовые инструменты и фарминг более доступными. Он выступает в роли агрегатора для популярных протоколов кредитования DeFi.
Yearn.Finance был создан для автоматизированного перенаправления активов пользователей к наиболее выгодным проектам, выбирая протоколы, предлагающие наибольший годовой процентный доход (APR). Такой подход стал значительным инновационным шагом в DeFi, учитывая его потенциал для генерации высокой доходности, совместимой со стейблкоинами. Earn – упрощенная версия Vaults, которая поддерживает только стейблкоины и токенизированные биткоины. Zap позволяет пользователям обменивать традиционные стейблкоины на токены провайдера ликвидности, которые представляют стейблкоины.
Частота выхода связанных с протоколом и экосистемой постов в Medium подтверждает это – почти вся информация о yearn.finance была опубликована в течение одной недели. Он находится на 116-м месте рейтинга CoinMarketCap, поэтому этот токен можно считать недооцененным. Таким образом, если вы зарабатывали их в системе Yearn, то дальше вы можете их обернуть в токены другой сети и вывести, либо использовать как инвестицию дальше. Сразу после появления Yearn.Finance у проекта возникло множество подражателей. Однако большинство из них так и не сумели предложить что-то принципиально новое.
Криптовалюта Yearn Finance (YFI Coin) — анализ токена и специфика его функционирования
Это все еще продолжается, поэтому стратегии реализованы в Solidity, что требует от пользователей некоторых знаний в области кодирования. Токен YFI находится на рынке больше двух лет, и уже достиг поразительной цены в 82745$. С максимума, достигнутого в мае 2021 года, криптовалюта опустилась до текущих 9500$. Кронье создал токен YFI, положив начало новой эре в управлении с помощью сообщества не основываясь на каких-то принципах, а из-за того, что ему и другим основным разработчикам было “лень самим управлять экосистемой”. Предложения по улучшению yearn.finance (обозначаемые аббревиатурой YIP) являются движущей силой развития экосистемы с тех пор, как было введено управление с помощью сообщества.
Однако теперь пользователи могут также получить доступ к различным другим сервисам, включая Earn и yInsure. Earn – это урезанная версия Vaults, поддерживающая только стейблкоины и токенизированные BTC, в то время как yInsure позволяет пользователям получить покрытие от сбоя смарт-контракта. Характер и эффективный протокол, вот что дает такую эффективность Yearn. По этой причине пользовательская база платформы, скорее всего, будет продолжать расти в ближайшие годы. Особенно учитывая, что Кронье объявил о новом Deriswaps, который скоро будет выпущен, и о предстоящем партнерстве Yearn и Cream. Его цель – сосредоточиться на основных продуктах кредитования и левериджа, и продуктов, которые повышают доходность с помощью левериджа.
Разработчик Андре Кронье задумал проект по автоматизации инвестиций в криптовалюту с максимальной отдачей. До того, как он разработал Yearn Finance, Кронье заметил тот факт, что пользовательский опыт в DeFi довольно плох, если кто-то пытается использовать разные протоколы, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций. Андре Кронье уже на этом этапе пришлось столкнуться с критикой. Часть пользователей посчитала, что если проект создает 1 разработчик, то он может просто украсть коины, которые будут заведены на платформу. Но переломным событием стал выпуск управленческой криптовалюты YFI в июле 2020 г. Несмотря на то, что стратегия yearn фарминг предполагает высокий уровень риска, протокол сумел сбалансировать его и обеспечил отличную доходность в этом году при относительно ограниченном риске.
Общие заблокированные средства в YFI (TVL)
Всякий раз, когда пользователь вносит или снимает средства из этого пула, смарт-контракт проверяет годовую процентную ставку. Когда пользователь вносит “стабильные” монеты в yearn.finance, эти монеты преобразуются в эквивалентное количество y-токенов (например, DAI в yDAI). Они называются “оптимизированными по доходности токенами” (yield optimized tokens) и могут быть использованы для того, чтобы зарабатывать токены YFI. На данный момент Yearn является одним из самых популярных децентрализованных проектов DeFi в крипто. В отличие от биткоина, YFI – это токен управления, который может похвастаться автономным протоколом.
Однако, немногие могут похвастаться собственной уникальной технологией, что дает Yearn.Finance преимущество перед соперниками. Vaults, или хранилища, являются ключевыми элементами платформы Yearn.Finance. Они действуют как резервные механизмы, временно содержащие прибыль заинтересованных участников. Когда общая сумма достигает или превышает $500 тысяч, эта прибыль распределяется между владельцами YFI в форме токенов yCRV. Yearn.finance – весьма интересный протокол, который создает уникальные децентрализованные финансовые продукты. Обладая командой опытных разработчиков и маркетологов, Yearn.finance подает большие надежды, но только время покажет, удастся ли этому проекту процветать и развиваться в пространстве Ethereum DeFi.
Взамен, пользователи получают соответствующее количество yToken. Так что, с технической точки зрения, монета YFI не отличается от любого другого токена ERC-20. Yearn Finance работает аналогично другим кредитным платформам. Он позволяет пользователям вносить в протокол любые стейблкоины ERC20, такие как DAI, USDC, USDT, TUSD или SUSD, и получать эквивалентное количество yTokens (т. е. yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD и ysUSD). Базовый стейблкоин затем становится доступным для кредитования. Это означает, что у пользователей платформы есть возможность голосовать за стратегии развития протокола, которые наиболее соответствуют их целям.
Yearn.finance — интересный протокол, который создает уникальные децентрализованные финансовые продукты. Трудно делать предположения о будущей стоимости токена YFI. Хотя Yearn Finance остается таким ценным проектом, вполне вероятно, что YFI продолжит сохранять значительную ценность, особенно с учетом его дефицита. Однако маловероятно, что он вернет свою историческую ценность, если не произойдет кардинальных изменений в самом проекте. Активы сначала будут автоматически переведены в смарт-контракт yVault, а затем отправлены в 1 и более стратегических контракта.